眾所周知，團體險能夠快速的獲取精準客戶比如公務員、銷售人員、公司白領、高層管理人員。每個人都是家庭的經濟支柱，家庭的主要收入，承擔著重要責任他們都需要高額的意外保障，如果是老板、企業主的話就推薦團險。

首先就需要把自己原有客戶分類、分析客戶的特質，看哪些需要個人保障、哪些有自己的廠房或企業、還有周圍的人有誰認識企業老板，通過篩選分析后做到心中有數然后再通過電話或拜訪去接觸客戶，建立客戶檔案，把客戶姓名、電話等基本的資料在投保時都要登記好。

根據客戶的檔案，就可以在第二年保障到期后及時通知給被保險人和企業老板們，做好續保工作，這樣既能獲取穩定的客戶群，又能增加收入。為客戶提供周到的售后服務，團險的客戶增加、更換、及時的理賠工作等，也可適時做些附加值服務，像客戶生日、以及一些特殊的日子我們可以送上祝?；蛞恍┬《Y物，及時詢問是否有需要增加或更換的員工好及時為客戶辦理保全服務。

做團單真的沒有想象中那么難，當我們與客戶建立起密切的朋友關系后，通過市場認可度高的團險入手大量獲客，從而利用職團開拓個險。