對于絕大多數保險代理人來說，大家的痛點幾乎都圍繞著一個問題：獲客。

如今許多客戶都習慣線上交流，因此保險代理人也需要與時俱進，做好線上服務。但線上的用戶不像線下可以面對面交流，隔著手機屏幕，客戶對銷售的信任感將大打折扣。保險行業客戶成交周期長、客單價高，因此保險代理人要與客戶建立長久的信任關系，這樣才能提高獲客效率與簽單成功率。因此，構建客戶池是相當必要的。

另外，還需要善用獲客平臺，尋找獲客捷徑。保險代理人在尋找客戶的同時，客戶也在尋找保險代理人。你苦于找不到客戶，客戶也苦于怕遇到不靠譜的代理人。因此，保險代理人要善用獲客平臺，這些平臺有大量用戶信息，并將其匹配給合適的保險代理人，利用這種中介服務，可以達成一條獲客捷徑。

獲客平臺的品質良莠不齊，保險代理人在選擇獲客平臺時，要注意甄別，選擇真正靠譜，獲客精準的平臺。在平臺獲客后，可以將客戶引入自己的客戶池，做好客戶池中多種形式的客戶經營活動，力求與客戶成為朋友、成為伙伴，建立有溫度的連接。

除此之外，保險代理人可以根據自身條件參加本地的一些興趣社團或協會。例如某保險公司的小王，他參加當地自行車愛好者社團，周末時間常和愛好者進行自行車騎行。他并不迫切推銷產品，而是先和團員們交朋友，在建立了信任關系之后，才在朋友圈有意無意透露自己從事保險行業，并通過一些案例展示自己的專業性。

總而言之，客戶池、獲客平臺、線下營銷這三者需要結合運用。