什么是準客戶，準客戶指的是還沒在你公司保險的客戶，或者我們可以稱為潛在客戶，業務人員的職責就是如何采用推銷技巧，使潛在客戶知道保險、需要保險，最后在你的公司購買保險。

那么對于準客戶來說應該要具備有四個條件，有保險需求、有支付能力、無逆選擇，能通過公司核保、有接近和拜訪的可能。

每個行業都有其特定的客戶群。財產保險銷售的主要對象是經濟實體企業和家庭戶。準客戶是業務員的寶貴資產，準客戶開拓成功與否決定你事業的成敗，這是一項持續性、長期性的工作。準客戶越多，就等于擁有了豐富的財源，成功的幾率越大。

根據不完全統計，一家公司的客戶每年有10%-15%的流失，也就是說公司原來的客戶大約在7年間減少殆盡。所以說，持續不斷的準客戶開拓工作是十分重要和必要的。