客戶的要求很明確，也滿意從業人員提供的方案，卻在成交環節因為保費問題無法達成一致，最后不了了之。
這種情況是非常常見的。
因此，在為客戶做保障規劃之前， 就要先了解客戶內心的保費預算是多少，并和客戶解釋清楚，在客戶預算的范圍內，為客戶所做的規劃才是合理的。
一般來說，可以用試探的方式了解客戶內心的保費預算，比如問：“ 我們用10%～15%的年收入， 來換取年收入5倍的保額，您看合適嗎?”
也可以直接問客戶：“您覺得保費多少是您比較能接受的?”在客戶給出預算之后，從業人員要判斷客戶的預算是否合理。
通常來說，合理的保費范圍在年收入的10%～15%之間。
如果客戶預算比較高，要考慮客戶是否有持續支付保費的能力，是否應該適當降低;
如果客戶的預算比較少，可以和客戶說明，保險產品的費率是固定的，保費和保額成正比，保費預算降低只能暫時規劃部分保額，不能滿足全部需求，給未來加保預留空間。
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